Bosna i Hercegovina mora poboljšati razumijevanje rizika financiranja terorizma, posebno u vezi s neprofitnim organizacijama i digitalnom imovinom, povećati efikasnost Financijsko-obavještajne jedinice, prioritizirati istrage pranja novca i poboljšati koordinaciju među institucijama, navodi se u novim preporukama MONEYVAL-a.
Odbor stručnjaka za evaluaciju mjera za sprečavanje pranja novca i financiranja terorizma (MONEYVAL) objavio je izvještaj o trenutnom stanju i efikasnosti sistema borbe protiv pranja novca i financiranja terorizma (AML/CFT) u Bosni i Hercegovini.
Izvještaj, koji se zasniva na evaluaciji sprovedenoj između 12. i 28. februara 2024. godine, analizira nivo usklađenosti BiH sa 40 preporuka Radne grupe za financijske mjere (FATF) i daje preporuke za unapređenje sistema.
Pored gore navedenih preporuka, stručnjaci su također istakli potrebu jačanja sistema oduzimanja imovine stečene kriminalom i eliminaciju zakonske praznine u implementaciji ciljanih financijskih sankcija. Iako su vlasti preduzele određene korake, izvještaj upozorava da još uvijek ne postoji efikasan sistem upravljanja zaplijenjenom imovinom na državnom nivou.
BiH također treba poboljšati nadzor nefinancijskih subjekata zasnovan na procjeni rizika i podsticati veću međunarodnu saradnju u istragama financijskog kriminala.
Izvještaj navodi da vlasti u BiH generalno razumiju rizike pranja novca, ali njihovo razumijevanje rizika financiranja terorizma ostaje ograničeno. Iako postoje nacionalne strategije za AML/CFT, nije jasno da li su svi ključni rizici adekvatno obuhvaćeni, a koordinacija na državnom nivou je nedovoljna. Ipak, na operativnom nivou postoje primjeri dobre saradnje među institucijama, navodi se u izvještaju.
Jedan od problema koje MONEYVAL ističe je efikasnost Financijsko-obavještajne jedinice (FIU), koja koristi financijske obavještajne podatke iz izvještaja o sumnjivim transakcijama i gotovinskim transakcijama. Stručnjaci smatraju da ona treba proširiti svoje izvore informacija. Također, većina izvještaja o sumnjivim transakcijama odnosi se na poreske prekršaje, dok su prijave vezane za financiranje terorizma rijetke i ne odražavaju nacionalni profil rizika.
Pranje novca se istražuje, ali najčešći oblik ostaje samopranje novca. Istrage i procesuiranje su djelomično usklađeni s profilom rizika zemlje, a prevara je najčešće osnovno krivično djelo povezano s pranjem novca.
Međutim, MONEYVAL upozorava na ozbiljne sistemske nedostatke: nepostojanje mehanizma za prioritetno rješavanje predmeta pranja novca, neopravdana kašnjenja u sudskim postupcima i nedostatke u tumačenju ovog djela od strane tužilaca i istražnih organa.
Izvještaj naglašava da je broj istraga i presuda za financiranje terorizma u BiH zabrinjavajuće nizak. “Postignuti rezultati (jedna presuda i jedno suđenje koje je završeno oslobađajućom presudom) nisu u skladu s profilom rizika zemlje”, navodi se u izvještaju.
Također, među sudijama, tužiocima i istražnim organima postoji ograničeno razumijevanje krivičnog djela financiranja terorizma. Ne postoje pouzdane statistike o ukupnom broju identifikovanih i istraženih slučajeva, a iako su vlasti predstavile tri tekuća slučaja u vezi s financiranjem stranih terorističkih boraca, rezultati financijskih istraga ostaju nejasni.
Kazne za nedeklarirani novac su minimalne, neproporcionalne i ne odvraćajuće. Također, konfiskacije imovine su samo djelomično usklađene s profilom rizika zemlje.
MONEYVAL naglašava da tokom većeg dijela analiziranog perioda nije postojao koherentan okvir za ciljane financijske sankcije (TFS). Identifikacija subjekata za TFS postoji, ali je efikasnost ovog procesa oslabljena značajnim kašnjenjima.
Također, BiH nije sprovela zamrzavanje imovine povezane s financiranjem terorizma, a neprofitne organizacije nisu adekvatno nadzirane u smislu moguće zloupotrebe. Nedostaju aktivnosti i inicijative usmjerene na prevenciju financiranja terorizma u neprofitnom sektoru, a nadzor zasnovan na procjeni rizika nije uspostavljen.
Izvještaj MONEYVAL-a predstavlja ozbiljno upozorenje vlastima u BiH da je neophodno hitno preduzeti mjere kako bi sistem borbe protiv pranja novca i financiranja terorizma postao efikasniji i usklađen s međunarodnim standardima.
Scena.ba